資産形成

コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|オリックス、NTT、ブリヂストン、三菱商事

コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|オリックス、NTT、ブリヂストン、三菱商事

今回はコロナショックで株はバーゲンセール!?シリーズの第1回となります
第2回はこちらでKDDI・丸紅・沖縄セルラー・三井住友フィナンシャルグループに関するものとなっています

コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|オリックス、NTT、ブリヂストン、三菱商事
コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|KDDI、丸紅、三井住友FG、沖縄セルラーコロナショックでバブルが終わりを迎えようとしている中、株のバーゲンセールという声も上がるようになってきました。高配当株式投資が流行を見せる中で安易な投資は破滅を招きます。 配当利回りだけを見るのではなく、過去のリーマンショックの時も強かった企業を探し投資する方が比較的安全な資産運用だと思います。リーマンショック時の株価や配当、その後の立て直しにフォーカスしてみたいと思います(ver2)...
うりくん
うりくん
配当利回りが高くなって株のバーゲンセールって聞いたんだけど!!
りゅう
りゅう
ちょっと落ち着こうかうりくん。倒産したり減配(配当が減ること)したりするかもしれないよ?
世界中の経済が停滞している中でそのリスクも考えないといけないね

というものの株価が安いことには変わりありません
日経平均株価でみても2020年1月に24,000円だったものが今や16,500円台になるという事態に陥っているのが現状です

安くはなっていますが、これより株価がさらに下がる可能性や配当が減るなんてことも起こりうるということはしっかりと考えておかねばなりません
なぜなら、コロナの感染拡大は続いておりそれに伴う経済活動の停滞もまだまだ続いているからです

じゃあどうしたらいい?

未来は予測できないので、過去から学ぶしかありません
暴落といえばリーマンショックを思い浮かべると思いますが、その時のことを参考に投資戦略を考えていけば良いと僕は考えます

今回思った以上に長い記事となってしまったため分割してお送りします
この記事では下記4企業についてフォーカスしています

  • 8058:三菱商事
  • 5108:ブリヂストン
  • 9432:NTT(日本電信電話)
  • 8591:オリックス
  • 9433:KDDI
  • 8002:丸紅
  • 9436:沖縄セルラー
  • 8316:三井住友フィナンシャルグループ
  • リーマンショックでも生き残った
  • リーマンショックで株価や配当金を下げなかった
  • リーマンショックで株価や配当金は下がったものの、その後しっかりと回復させてきた

理由は簡単で、今回の経済的打撃があった時の行動や考えが見て取れるからです
※経営陣の変更などで必ずしも同じということはないためあくまでも自己判断でおこなってください

ちなみに2020/3/26日のアメリカ失業保険申請者は328万人とリーマンショック時の約5倍の数字を出しました
アメリカ労働人口の約2%がたった1週間で失業保険申請を行ったという事態です
株価は上がっていますが、下がる予感しか僕はしていません

そもそもバーゲンセールなの?

りゅう
りゅう
これは本当に難しい!

株価で見た場合

株価は需給によって決まるため正しい金額というものがありません
確かに、コロナ発生前の株価に比べるとバーゲンセールのような安さになっています

例えば、「本来5,000円の価値しかなかったものが10,000円に上がり7,500円になった」の場合、皆さんはどう感じますか?
バーゲンセールと感じますか?

この考え方が合っているのかどうかもわかりませんよね?
だからこそ株価だけで見るとバーゲンセールなのかどうかもわかりません
また、同じ株価に戻るというのであればバーゲンセールでしょう

りゅう
りゅう
同じ株価に戻るなら。。。ね

ずっと株価が下がり続けたら?倒産したら??それはバーゲンセールではないですよね
将来の紙切れ(価値ゼロ)を高額で買った人でしかありません

うりくん
うりくん
は、配当で見ればバーゲンセールって言えるんじゃないの!?利回りもすごいって聞くよ!

配当利回りで見た場合

うりくんの言うように株価が暴落し配当利回りが非常に高くなりました

うりくん
うりくん
JALの配当利回り5%超えてるじゃん!すげーーー
りゅう
りゅう
配当金下がらなければ。。。ね

皆さん思い出してください
配当はなぜ出ているのか

企業が儲かっているから

答えは簡単でしたね。そうなんです。その企業が利益を出しその一部を株主への還元という意味で配当金を出しています

今の世界の状況を見てみてください

  • 原油の20ドル割れ
  • 世界中の指数の暴落
  • 出入国制限
  • パンデミック
  • オリンピックの開催有無
  • アメリカでは失業者数も200万人を超える見込みだとか

このような状況で企業は収益を今までのように収益を上げられるでしょうか?
今回JALを例に出しましたが、僕は株を持っています
その上でのお話だということだけはご承知おきください

これはANAもそうなのですが、各国の出入国制限や自粛によって旅行をする人が格段に減っています
また、オリンピックが中止もしくは延期となった場合、今期に見込んだ利益は達成することが非常に難しくなります
今期予想の下方修正が起きる可能性があります。それも大幅下方修正

実際に、空港に行ったり飛行機に乗ったりしているのでよく分かります

空港には人がいない
機内もガラガラです想像以上に

いつまで続くかわからないこのコロナウイルスでどれほどの収益打撃があるのか計ることができません
果たしてこれまでのように配当金を出し続けることが可能でしょうか

配当金がなくなる無配や配当金が減る減配となった時に、今の水準の配当金にすぐ戻るのかどうかは誰にも分かりません

今の配当金が出る、もしくは今の配当金の水準に戻ると言うのであれば確実に割安でありバーゲンセールといってもいいでしょう
もしそうでなかった場合には。。。。。
Twitterなどではバーゲンセールだ!と言う方も多いですが、鵜呑みにすることなく自分でしっかりと考えて投資した方が良いと思います

大切な大切な自分のお金です
そのTwitterや周囲の人たちはあなたの資産が減ったからと言って責任などとってくれません

彼らの意見を参考にするのは非常に良いと思います。考察が深い方も多いからです
その上で、自分自身で考え見極めて投資するのがいいと思います

それでもあなたは株のバーゲンセールだと考えますか??
冷静になってよく考えてみましょう

りゅう
りゅう
配当金や株価めっちゃ下がっても誰も責任とってはくれないよ

ここぞとばかりに株や投資信託、保険などを売ってくる証券会社や保険会社、銀行などがありますがしっかりとご自身で判断しましょう
彼らはプロですが、商品を売るプロです

投資のプロではありません。投資のプロならそのような営業はしていないでしょうね

優良な高配当株と言われている銘柄について

優良な高配当株としてよく話題に上がる企業について、リーマンショック(2008年9月以降)を受けてどのような株価や配当金の推移となったか事実とともに僕自身の考えも書いていきたいと思います

リーマンショックで株価や配当が下がったとしても、その後しっかりと上げてきていれば危機を乗り越える底力や株主への還元姿勢が分かると僕は考えています

三菱商事:8058

株価

リーマンショックが起こる前は3,950円(2008年5月)の株価をつけていました
リーマンショックが起きてから923円(2008年11月)までたった6ヶ月で下落しました

3,027円の下落(76.6%下落)

それからコロナ発生までで株価はどこまで回復したのでしょうか
3,638円という高値を2018年10月につけ、リーマンショック以前の株価におおよそ戻ってきたようです

現在(2019年3月19日)の終値は2,284円
今回のコロナウイルスによる株価の暴落がリーマンショック以上だとしたら、まだまだ下落余地があるように感じます

配当金

決算期年間配当金額
2008/0356円
2009/0352円
2010/0338円
2011/0365円
2012/0365円
2013/0355円
2014/0368円
2015/0370円
2016/0350円
2017/0380円
2018/03110円
2019/03125円

トータルで単元あたり83,400円の配当金となるようです
リーマン直後の年間配当については少々の減配はあったようですが持ちこたえてくれたと言っても良いのではないでしょうか
ただその翌年度の配当は大幅減配です

しかしながらそれ以降は多少の上限はあれど、リーマンショック以前の配当水準以上に持って行こうという姿勢がよくみて取れるように思います

このことから見ても投資して暴落しても保有し続けてもいい企業なのかなと僕は考えています

りゅう
りゅう
もちろん出来るだけ安く仕込みたいけどね!

ブリヂストン:5108

株価

ブリヂストンに関していうとリーマンショック前から株価は大して高くない位置で動いていました(そもそも昔に比べると安かった)
そのため、リーマンショックの前後5ヶ月での高値と安値で比較していきます
リーマンショックが起こる前は2,170円(2008年9月)の株価をつけていました
リーマンショックが起きてから1,094円(2009年2月)へと下落しましたが、最近の株価が過去最も高いものでした

1,076円の下落(49.6%下落)

それからコロナ発生までで株価はどこまで回復したのでしょうか
5,605円という高値を2017年11月につけ、リーマンショック以前の株価どころか上場来最高値をマークしています

現在(2019年3月25日)の終値は3,410円
コロナ以前に株価は下落傾向でしたね。。。
コロナウイルスによって株価の下落は考えられますが、コロナが原因での下落は限定的なようにも感じます

配当金

決算期年間配当金額
2008/1224円
2009/1216円
2010/1220円
2011/1222円
2012/1232円
2013/1257円
2014/12100円
2015/12130円
2016/12140円
2017/12150円
2018/12160円
2019/12160円

トータルで単元あたり101,100円の配当金となるようです
リーマン直後の年間配当については約3年間は以前より減配はあったようですが、少しでも配当金を上げようという姿勢が見えてくるのは大きく評価したいです
また、配当金がくはどんどん増えていますね。

このことから見ても投資して暴落しても保有し続けてもいい企業なのかなと僕は考えています
(僕は含み損だけど損切りしてませんしまだ下がるようなら買い増し予定です)

ブリヂストンは政界でも影響のある人物も関係していますし、タイヤということを考えると安定感が高いとぼくは判断しています

日本電信電話(NTT):9432

2009年1月に1株につき100株の株式分割
2015年7月に1株につき2株の株式分割
2020年1月に1株につき2株の株式分割をしておりますので、株価や配当に関しては分割後の金額に調整しております

株価

NTTはリーマンショックによる影響はほとんど受けていないように感じます
やはり通信事業者だからあまり不況というものの影響を受けないのかもしれません
ストックの収入があるため収益減少が比較的限定的なのかもしれません

ただ、現在は通信事業以外の事業へもさらに手を広げているためリーマンショックの時よりも収益減少のインパクトは大きくなる可能性が十分にあります

そのため、リーマンショックの前後5ヶ月での高値と安値で比較していきます
リーマンショックが起こる前は1,452.5円(2008年8月)の株価をつけていました
リーマンショックが起きてから847.5円(2009年3月)へと下落しましたが、2017年11月に2952.5円の高値をつけたりと順調に株価を上げてきていまし

605円の下落(41.7%下落)

それからコロナ発生まで株価はどのようになっていたでしょうか
2,908円を2020年2月につけ順調な株価だったように思います

現在(2019年3月27日)の終値は2,700円
コロナ発生後の安値も2,153円とやはり他の銘柄に比べると下げが限定的ですね

国営だった過去や事業内容からやはり底堅く信頼が高いのかもしれません

配当金

決算期年間配当金額
2008/322.5円
2009/327.5円
2010/330円
2011/330円
2012/335円
2013/340円
2014/342.50円
2015/345円
2016/355円
2017/360円
2018/375円
2019/390円

トータルで単元あたり55,250円の配当金となるようです
リーマンショック関係なくほぼ連続増配ですね

このことから見ても投資して暴落しても保有し続けてもいい企業なのかなと僕は考えています
底堅いしやっぱり国営だったからでしょうか。諸々が強すぎますね

いつ買おうか本当に悩む銘柄です
(買わない選択肢がない)

オリックス:8591

2013年4月に1株につき10株の株式分割をしておりますので、株価や配当に関しては分割後の金額に調整しております

株価

リーマンショックが起こる前は3,815円(2006年8月)の株価をつけていました
リーマンショックが起きてから170.7円(2009年2月)まで下落しました

3,644.3円の下落(95.5%下落)

それからコロナ発生までで株価はどこまで回復したのでしょうか
2,216.5円という高値を2018年1月につけましたが、リーマンショック以前の株価水準には戻っていないようです

現在(2019年3月23日)の終値は1,207.5円
今回のコロナウイルスによる株価の暴落がリーマンショック以上だとしたら、まだまだ下落余地があるように感じます

リーマン後の170.7円は分割後の金額に調整しているので、当時の実際の株価は1707円です
流石に170円とかまで下がることは考えにくいですが3桁への突入は十分あり得るラインだとは思いますね

配当金

決算期年間配当金額
2008/03データなし
2009/037円
2010/037.5円
2011/038円
2012/039円
2013/0313円
2014/0323円
2015/0336円
2016/0345.75円
2017/0352.25円
2018/0366円
2019/03125円

単元あたりの配当金39,250円となります
リーマン後に一度も減配せずにむしろ増配に力入れているように思いますね
また、オリックスは株主優待も非常に優秀と評判で人気の銘柄となっています

それにしても増配金額が凄すぎですね。。。
株価の下落と戻りの鈍さもすごいけど笑

配当金や優待を加味しても高値で掴んでしまうと損をするように思いますので「見極めながら購入」していきたい銘柄かなと思います
少なくとも絶対に買わないという判断には僕はなりません

まとめ

コロナショックで各国の経済が停滞していることは確かです
アメリカや日本での経済対策が発表されたことで株価が大幅回復していますが、このまま行くとまだまだ下落もありうると考えています

そんな中高配当株として人気のある企業が、過去のリーマンショックでどのような株価や配当をしてきたか考えてきました

  1. 三菱商事
    下落余地も高いですが強い銘柄かと思います
    持っているものは引き続きホールド
    下がれば追加購入
  2. ブリヂストン
    安心してホールドできる銘柄だが高値掴みには注意したい
    持っているものはホールド
    下がれば追加購入
  3. NTT
    かなり底堅い印象を受けるも事業の多角化により少し下落可能性はある
    時期を見て購入しPFに加える
  4. オリックス
    株主優待や配当は魅力あるが、下落余地がかなり大きいので見極めながら購入したい銘柄
    持っているものは引き続きホールド
    大幅下落あれば追加購入を検討

今回の暴落で心配な部分もありますし、Twitter(@Ryu_tokurich)では多くの情報が飛び交っています
参考にするのはいいと思いますが、自分なりの判断をしっかりしていきましょう!
何よりもこの相場を

生き残りましょう!!

そして、コツコツできるSBIネオモバイル証券を利用した端株もオススメしてます

【収入UP】1株からコツコツ投資で配当金や株主優待も!SBIネオモバイル証券なら少額で投資を始められる
【収入UP】1株からコツコツ投資で配当金や株主優待も!SBIネオモバイル証券なら少額で投資を始められる少ない資金で1株から買えて配当金や優待を手にすることが可能です。SBIネオモバイル証券なら手数料負けの心配もありません。投資と向き合うことが必須の時代となっていますが、まだ投資に対する怖さがある方も多いと思います。少額から投資をすることでリスクを抑えながら学習することも可能になるのがSBIネオモバイル証券です...

第2回はこちらでKDDI・丸紅・沖縄セルラー・三井住友フィナンシャルグループに関するものとなっています

コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|オリックス、NTT、ブリヂストン、三菱商事
コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|KDDI、丸紅、三井住友FG、沖縄セルラーコロナショックでバブルが終わりを迎えようとしている中、株のバーゲンセールという声も上がるようになってきました。高配当株式投資が流行を見せる中で安易な投資は破滅を招きます。 配当利回りだけを見るのではなく、過去のリーマンショックの時も強かった企業を探し投資する方が比較的安全な資産運用だと思います。リーマンショック時の株価や配当、その後の立て直しにフォーカスしてみたいと思います(ver2)...

以上、「コロナショックの今は株がバーゲンセール!?リーマンショックから学ぶ高配当株式投資戦略|オリックス、NTT、ブリヂストン、三菱商事」でした

ABOUT ME
Ryu
Ryu
地方から夢見て上京してきたアラサーサラリーマン マイルを貯めて格安で旅行したり、投資などによる資産形成を目論んでます。 お得な情報や美味しいご飯の情報が大好きです 脱毛にもハマってます笑